Financial Industry Regulatory Authority, mejor conocida como FINRA es una organización regulatoria encargada de gestionar la actividad y supervisión de todas las empresas de seguridad que realizan negocios con el público, brindando capacitación profesional, facilitando pruebas y emitiendo licencias a personas registradas, arbitraje y mediación. Cada inversor en Estados Unidos confía en una cosa: mercados financieros justos y transparentes. Para proteger a los inversionistas y garantizar la integridad del mercado, FINRA es una organización sin fines de lucro autorizada por el gobierno de Estados Unidos, que supervisa principalmente a los corredores de bolsa de los Estados Unidos.

FINRA juega un papel importante en el ecosistema de la Bolsa de Valores de Nueva York, está autorizada por el Congreso para proteger a los inversionistas estadounidenses y extranjeros, asegurándose de que la industria de corredores de bolsa opere de manera justa y honesta, así las entidades reguladas como fondos de inversión y corredores de Bolsa puedan ofrecer sus servicios de una manera correcta y transparente.

FINRA se encarga de supervisar a más de 624.000 corredores en todo el país y analizar miles de eventos diarios del mercado de Valores. Mantener estos procedimientos tan rigurosos junto con la SEC, coloca a FINRA en una posición única para proteger la integridad del mercado.

¿Cómo funciona?

FINRA juega un papel fundamental para garantizar la integridad del sistema financiero de Estados Unidos, todo sin costo para los contribuyentes. Trabajando bajo la supervisión de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Cuatro aspectos muy importantes sobre los que se enfoca FINRA:

• Redactar y hacer cumplir las reglas que rigen las actividades éticas de todas las firmas de corredores de bolsa registradas y los corredores registrados en los Estados Unidos.
• Examinar las firmas para verificar el cumplimiento de esas reglas.
• Fomentar la transparencia del mercado.
• Educar a los inversores de una manera adecuada.

FINRA realiza estos esfuerzos para proteger al público inversionista contra el fraude y las malas prácticas.

FINRA BrokerCheck

Con BrokerCheck, los inversores pueden ver una variedad de información que puede ser útil en la selección y verificación de un proveedor de asesoramiento financiero individual o corredor. BrokerCheck es administrado por FINRA y tanto los datos como la información disponible en BrokerCheck provienen principalmente de dos fuentes: el Central Registration Depository, la base de datos de registro y licencias en línea de la industria de valores proporciona información sobre el broker, etc. Mientras que la información sobre las firmas y representantes de asesores de inversiones proviene del IARD y la Comisión de Bolsa de Valores.

A continuación, te mostraremos la página para que puedas informarte sobre los corredores de valores autorizados por FINRA: https://brokercheck.finra.org

Conclusion

FINRA es una organización no gubernamental independiente que redacta y hace cumplir las reglas que rigen a los corredores registrados y las firmas de corredores de bolsa en los Estados Unidos. Su misión es proteger al público inversionista contra el fraude y las malas prácticas que suelen realizar ciertos brokers y empresas de servicios financieros domiciliados en paraísos fiscales que tienen mayor riesgo fiduciario. Por lo mismo, si deseas invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York es indispensable que tu broker cuente con la autorización de esta entidad.

Elaborado por: Borja Castañeda